“这里有一台 POS机，可以用来刷信用卡。”将袋子打开。我看看这张卡。”一次简单的谈话揭露了一宗非法套现，涉及两百万多元。

据《北京商报》报道，三月二十六日，上海静安的官方微博发布消息称，几天前，上海铁道警察在红桥车站的入口处，发现一人目光躲闪，形迹可疑，于是上前询问。在搜查过程中，警察在朱某的书包里找到了7张不属于他的银行卡。

根据朱某的供述，他在过去的两年里，先后从亲朋好友那里借了一张信用卡，然后自己偷偷买了一台 POS机，自己做生意的时候，就拿着这台 POS机去刷，然后再拿着这台 POS机去换现金，然后再把这些现金用在自己的生活上。警方对朱某的交易进行了深入的调查，发现该公司共盗取了2百万元的现金。上海铁道公安机关以破坏信用卡管理秩序等罪名，对朱某实施了刑事拘留，并对其进行了调查。

不只是他，两周之前（三月十二日），吉林火车站的一名警察也在车站的安检处发现了一宗 POS机上的现金被骗的案例。在过安检的时候，犯罪嫌疑人马某显得很慌张，这让值班的警察大吃一惊。在对马某的包裹进行搜查时，在其身上搜到了大量的银行卡和 POS机，当即对其展开了询问。后来，警察在他的行李箱里找到了一叠银行卡和一张银行卡。

经过警方的检查，发现马某身上有86张别人的银行卡，3部 POS机。马某曾经多次利用自己的 POS机上为别人刷卡，并从中抽取一定比例的佣金，共86张卡，每月可刷出的现金超过100万元。

易观分析师苏筱芮认为，这两个犯罪嫌疑人，都是通过 POS机套现，帮助别人套现，从而获得利润，这种情况对金融市场造成了很大的破坏，甚至有可能构成违法犯罪。那些提供个人信用卡并积极参与套取现金的持卡人，也有可能受到法律制裁。

北京商报记者发现，近年来，随着移动支付的快速发展， POS机刷卡的应用范围逐渐缩小，但是一些“有心人士”却将目光投向了套现这一“商机”，他们通过自己的 POS机非法套现，甚至还为别人提供套现渠道，牟取暴利。在过去的一段时间里，有很多的新闻媒体都对一些不合法的 POS设备进行了报导，这些都是一些不合法的 POS设备所带来的弊端和危害。

这种行为，受到了政府的严厉打击。一方面，可以提供 POS机的信用卡收款和支付机构频繁受到处罚，需要加强对商户的市场准入监管；同时，使用 POS机进行非法活动的黑社会组织也将受到惩罚。自2023年起，多地公安机关已经公布了抓捕利用 POS机进行虚假交易的犯罪团伙的有关资料，各种类型的诈骗团伙被一个接一个地打掉。

针对目前使用 POS机套现的混乱局面，苏筱芮提醒，个人在使用银行卡的时候，要根据自己的能力和能力，合理使用，以免“入不敷出”。在使用自己的信用卡的时候，一定要按照发卡单位的规定去做，不要把自己的信用卡借给别人，不要把自己的信用卡借给别人，也不要参加非法的套现活动。

苏筱芮又补充了一句，“另外，你要保护好自己的银行卡，保护好自己的身份信息，在出现经济问题的时候，要保持镇定，不要轻信那些所谓的“帮你还钱”、“帮你还钱”、“帮你还钱”之类的话，不要将自己的身份信息、银行卡账号和密码透露出去，否则，你会受到很大的伤害。”

上海警方同时也提醒大家，信用卡的违法套现行为对整个金融市场的治安造成了很大的危害，所以，所有的银行和 POS机的持有者都要严格按照有关的法律和规定，不要以身试法，也不要利用 POS机进行虚假的交易，从而套取资金。与此同时，信用卡持有者要严格遵守《信用卡业务管理办法》中的有关规定，不能将其转借给别人，也不能冒用别人的信用卡，以确保自己的财产安全。