6月18日，中国银行股份有限公司发布《关于调整信用卡发卡、增额及交易管控措施的公告》，根据监管要求，为营造良好的信用卡使用环境，自6月20日起，对信用卡发卡、增额及交易管控措施调整。

具体是，如中行监测到或从任何渠道获悉持卡人，有下列情形之一的：

（一）信用状况恶化；

（二）未按时偿还信用卡、个人贷款；

（三）签订信用卡个性化分期还款协议；

（四）使用诈骗方式申领、使用信用卡；

（五）信用卡使用过程中存在套现、资金流向异常等异常交易行为；

（六）已向法院提交破产申请；

（七）存在其他违法违规行为。

中行有权采取以下部分或全部风险管控措施，包括但不限于：

（一）更改持卡人的账户状态；

（二）限制持卡人的消费及取现交易；

（三）不再为持卡人办理新发卡、增额、分期等业务。若持卡人信用状况恢复，中行有权直接解除部分或全部上述风险管控措施。

根据此前报道，去年11月银保监会向各大银行、股份制银行通报信用卡业务检查发现主要问题，要求完善异常交易监测。有效监测识别套现行为，关注套取积分、通过第三方支付机构套现、一人为多人代还欠款等行为风险，强化管控措施力度。加强信用卡境外交易行为管控。

并且，监管要求严格交易规则。正确设置收单商户识别码，不得以信用卡为通道发放经营性贷款，杜绝员工利用职务便利获取不当利益。

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